たちつて投資コラム

第11回　ものぐさ投資向き投資商品

ものぐさ投資に向くと思う投資商品の紹介です。基本的に国内の大手証券会社（野村、大和、日興、イートレード、楽天、マネックス、松井、カブドットコム、ジョインベスト）で、インターネットで売買できるものだけを対象にしています。

※世界不動産、世界商品については、選択肢が限られているため、お勧めというよりはこれしかないので仕方なく、で選んでいます。

※証券会社により購入手数料が違う場合があります。一番安く買える証券会社で購入するようにしてください。リンク先の販売会社一覧を観ればわかります。

※費用計算方法　n年費用＝購入手数料＋信託報酬×n＋売却手数料

世界株式

その1 バリュー型

AIG ワールド株式･オープン

配当再投資○、新興国○

■費用

信託報酬1.85%、購入手数料1.05%、売却手数料0%
1年2.90%、5年10.30%、10年19.55%
1年0.90%、5年0.30%、10年-0.45%（バリュー効果年+2%考慮時）

※ここではバリュー効果を年+2%と想定していますが、これはあくまで私の脳内妄想であり、その通りになる保障はありませんし、そうならなかった時にも責任は一切取れません。

その2 インデックス型（一般口座）

楽天証券のアメリカ株口座を使用。特定口座は使えず、一般口座のみなので注意してください。

新興国含む

iShares S&P 500 Index Fund (IVV) 配分40%
iShares MSCI EAFE Index Fund(EFA) 配分45%
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund(EEM) 配分15%

配当再投資×、新興国○

■費用

・100万円売買時
　信託報酬0.31%、購入手数料1.15%、売却手数料1.15%
　1年2.61%、5年3.85%、10年5.40%

・1000万円売買時
　信託報酬0.31%、購入手数料0.29%、売却手数料0.29%
　1年0.89%、5年2.13%、10年3.68%

※1ドル120円想定

新興国含まず

投資金額が少ないうちは、3つ買うと費用が掛かるので、こちらの簡易版で十分だと思います。

iShares S&P 500 Index Fund (IVV) 配分45%
iShares MSCI EAFE Index Fund(EFA) 配分55%

配当再投資×、新興国×

■費用

・100万円売買時
　信託報酬0.23%、購入手数料0.83%、売却手数料0.83%
　1年1.89%、5年2.81%、10年3.96%

・1000万円売買時
　信託報酬0.23%、購入手数料0.26%、売却手数料0.26%
　1年0.75%、5年1.67%、10年2.82%

※1ドル120円想定

その3 インデックス型（特定口座）

インデックス型かつ特定口座をどうしても使いたい人向け。

PRU 海外株式マーケット･パフォーマー 配分85%
TOPIX連動型上場投資信託(1306) 配分15%

配当再投資△（TOPIX連動型上場投資信託は×）、新興国×

■費用

信託報酬0.75%、購入手数料0.15%、売却手数料0.35%
1年1.25%、5年4.26%、10年8.02%

※購入手数料、売却手数料は100万円売買時、1000万円でもほぼ変わらず

世界債券

インデックス型

PRU 海外債券マーケット･パフォーマー 配分70%
PRU 国内債券マーケット･パフォーマー 配分30%

配当再投資○

■費用

信託報酬0.64%、購入手数料0%、売却手数料0.1%
1年0.74%、5年3.30%、10年6.50%

世界不動産

アクティブ型

ダイワ･グローバルREIT

配当再投資○

■費用

信託報酬1.55%、購入手数料2.62%、売却手数料0%
1年4.17%、5年10.37%、10年18.12%

世界商品

その1 インデックス型（DJ-AIG商品指数連動）

野村 コモディティ投信

配当再投資○

■費用

信託報酬1.31%、購入手数料2.10%、売却手数料0.5%
1年3.91%、5年9.15%、10年15.7%

※野村 コモディティ投信は、最低投資金額が約100万円と高額です。

その2 インデックス型（GSCI Light指数連動）

ニッセイ コモディティファンド

配当再投資○

■費用

信託報酬1.30%、購入手数料2.10%、売却手数料0.3%
1年3.70%、5年8.90%、10年15.40%

更新履歴

・追加 PRU 海外株式マーケット･パフォーマー[世界株式/インデックス型]
・除外 ステート･ストリート 外国株式インデックス[世界株式/インデックス型][2007/12/08]
・除外 グローバル･ソブリン･オープン(1年決算型)[世界債券/インデックス型][2007/10/10]
・追加 PRU 海外債券マーケット･パフォーマー 、PRU 国内債券マーケット･パフォーマー [世界債券/インデックス型][2007/05/29]
・追加 IVV、EFA、EEM[世界株式/インデックス型][2007/05/29]
・除外 アクティブバリューオープン[日本株式/バリュー型][2007/05/29]
・除外 野村 世界不動産投信[世界不動産/アクティブ型][2007/05/29]
・追加 初期選定銘柄[2006/07/17]

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投資信託を調べる場合は、下記ウェブサイトが参考になります。

モーニングスター

新規候補

・STAM グローバルREITインデックス
・STAM J-REITインデックス･オープン

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